Analyse de la couverture de risque de change dans les banques en RDC

Abstract

En République Démocratique du Congo les banques ont un rôle crucial dans la couverture du risque de change pour leurs clients, notamment les entreprises qui réalisent des opérations internationales. La couverture du risque de change consiste à se protéger contre les variations de taux de change qui peuvent impacter négativement les flux financiers d’une entreprise. Les banques en RDC proposent différentes solutions de couverture du risque de change, telles que les contrats à terme, les options de change ou les swaps de change. Ces produits permettent aux entreprises d’établir un taux de change fixe pour leurs transactions internationales, les protégeant ainsi des fluctuations du marché des devises. L’objectif de cet article consiste à évaluer l’analyse de la couverture de risque de change dans les banques en RDC. Les résultats conquis du modèle certifient avec exactitude que : les fluctuations de taux de change impact significativement sur la performance globale de la banque au seuil de 5% chose qui cause significativement la rentabilité de fond propres et le ratio de liquidité ; Une gestion prudente de ratio de liquidité aide la banque à limiter les risques liés au taux de change et à maintenir la solidité financière de la banque.